Praktijkvoorbeelden

Enkele voorbeelden uit de praktijk.

Voorbeeld 1: de heer de B. uit D. wilde graag wat extra rendement op het bijeengespaarde vermogen. Na een gesprek bij de bank, had hij ingestemd met een belegging in enkele Robecofondsen.
Hij was daarmee redelijk tevreden, want dit leek hem veel veiliger dan beleggingen in aandelen. Bovendien op deze manier geen valutarisico want alles stond in euro's op de afschriften.
Daarnaast was hij in de veronderstelling dat deze manier van beleggen heel goedkoop was, want er hoefden vrijwel geen transactiekosten betaald te worden.
Na een gratis portefeuillescan, bleek één en ander echter niet met de verwachtingen overeen te komen. Uit het makkelijk leesbare scanrapport (zonder allerlei lastige begrippen erin) kon de heer de B. aflezen dat een relatief groot deel in Amerikaanse dollars belegd bleek te zijn. Daarnaast werd er jaarlijks meer dan 1.000 euro aan kosten gemaakt zonder dat daarvan een factuur ontvangen werd.
Met deze informatie ging de heer de B. goed voorbereid op gesprek bij de bankadviseur.

Voorbeeld 2: familie C. te A. had jarenlang in beleggingsproduct X belegd. Er waren telkens mooie rendementen behaald. De familie was in de veronderstelling dat product X een inleggarantie bood.
Maar na de portefeuillescan bleek dat er ongewenst veel risico gelopen was! Zonder dat de familie het wist was het zuurverdiende spaargeld blootgesteld aan de risico's van aandelenbeleggingen. Er was helemaal geen sprake van een garantieproduct!
Vlak voor het bekend worden van de problemen van de Amerikaanse hypotheekmarkt (en belangrijker: de daarbij horende daling van de aandelenkoersen) stond het vermogen weer veilig op de spaarrekening.


Benieuwd of er bij uw portefeuille ook sprake is van verborgen kosten of risico's? Laat dan voor slechts € 9,95 een scan van uw portefeuille maken.
Lees hier de instructies hoe u deze scan aan kunt vragen.